【中国平安】平安理财获准开业新产品转型行业领先

2020年8月19日，中国平安银行全资子公司——平安理财有限义务公司收到中国银保监会的开业批复，作为国内股分制银行第五家理财子公司亮相资管市场，同时该公司也将成为总部位于深圳的第二家股分制银行理财子公司，献礼深圳经济特区建立40周年。

平安银行2020年一季度事迹汇报数据表现，平安理财筹办时代，平安银行净值型新产品范围在非保本理财产品余额中占比提升至52.7%，在股分制银行中处于领先位置。平安理财吸引了来自银行、证券、基金和实业等平台职业人才，将建立起资产和资金端连接的畅通枢纽，着力打造“科技型资产经管机构”和“全品类开放式理财平台”。

人才结构丰富资源深厚整合

平安理财注册血本为国民币50亿元，注册地为广东省深圳市，要紧从事刊行公募理财产品、刊行私募理财产品、理财顾问和征询等资产经管相关业务。平安银行行长胡跃飞兼任平安理财董事长，总经理则由在固收行业从业逾20年、曾先后任平安证券副总经理、平安银行行长特别助理的张东担纲。据悉，平安理财是第一家母行行长出任董事长的理财子公司，表现了平安银行对于平安理财的高度重视和高出发点定位。

据打听，平安理财具有强大的职业资管人才的吸引力，搭建了丰富的人才结构，具有深厚的资源整合能力。该公司现有人才队伍中，既包含银行、证券、资管资深从业职员，也有来自负型公募基金经管公司的职业投资职员，另有来自实业、具有识别资产、经管资产丰富经验的职业人士。

新产品转型领先同业致力打造“多场景办理方案”

产品方面，在筹办平安理财时代，平安银行稳步推进理财产品转型，一方面加大新产品刊行力度，已经推出符合资管新规的净值化新产品线，涵盖现金经管类、固收类、权益类资产增厚的“固收+”类，产品结构不断优化，另一方面，稳妥有序推进存量保本理财产品及老产品压降工作。

截至2020年3月末，平安银行保本理财产品余额613.33亿元，较上年末削减8.8%；非保本理财产品余额6,173.56亿元，较上年末增进4.5%，其中，符合资管新规净值经管要求的净值型产品范围3,250.77亿元，较上年末增进26.4%，占非保本理财产品余额的比例由43.6%提升至52.7%，新产品范围初次超过老产品，新产品占比在股分制银行中处于领先位置。

凭据规划，平安理财将推出以“多场景办理方案”为特点的全谱系理财产品系统，产品图谱呈“基础资产—投资对象—办理方案”三个层次结构。其中，基础产品包含现金经管、固定收益、混合、权益和商品及衍生品等主动经管系列，以及指数产品、ETF产品等指数跟踪系列；办理方案包含统统收益、结构收益、全球资产配置、指标风险、客户伴随养成决策、养老、教诲等多场景下客户资产投资和财富经管组合方案，表现了平安理财在资管产品和财富经管上的服务能力和开展方向。

投研方面，平安理财坚持妥当投资理念，追求资产长期妥当增值，构建了以大类资产配置为焦点的投研系统，贯通宏观经济、货币市场、债券市场、交易计谋、权益市场、外汇和商品市场六大平台，行使科技气力实现市场风险监测、信用风险经管和投后经管能力提升，通过数字化经营和线上化运营削减操纵风险。

资管新规引领理财子公司将领跑资管市场

业内人士剖析，2019年以来，国内各要紧商业银行依照资管新规系列政策导向，相继挂牌建立理财子公司，标记着理财业务逐步走上市场化、职业化与规范化的开展轨道。在国内百万亿级范围的资管市场，银行系统资管范围位居第一，理财子公司建立后，势必对资管行业带来悠久影响，庞大的市场容量也给银行理财子公司提供了广阔的开展空间。

平安理财自筹办以来，高度重视固收计谋投资系统的建设，重点打造“固收+”的产品系列。从投资对象的角度，第一次将利率互换作为对冲对象引入银行理财产品中，目前已经实现20余只产品的利率互换的入市工作，丰富了产品的投资交易维度。从产品系列上，以固收计谋为主打的产品已经募集实现并胜利运转，这是交易计谋在理财产品上的初次尝试，创行业先河。目前已经建立了计谋研发、实施、迭代的完整能力，未来将连接结构计谋能力的建设，扩宽笼盖更多的投资标的，打造平安理财的产品计谋库。

值得一提的是，平安理财团队架构中设立了一支专攻基金研究及投资的“平安优选”资深团队，聚焦FOF、MOM投资及基金优选。凭借“组合投资+财富经管”的双擎驱动模式，发挥其在基金平台深厚的投研能力，为平安理财“固收+”、FOF、MOM产品投资事迹添砖加瓦的同时，也为平安银行基础零售、私钻及国外的客户输出各具特色的基金优选组合。该团队首创性地将买方头脑融入基金优选业务，从投资的角度为银行零售客户挑选适用股票市场风格、匹配客户特性的优秀公募基金。“平安优选”开展至今穿越市场牛熊市，永远为银行零售客户保驾护航，获取稳定收益，在市场的一致认可下，渐渐成为口碑载道的权威品牌。目前，该团队秉持“资产经管、财富经管”两手抓、两手硬的理念，稳居基金研究业内领先职位，助力平安理财焦点竞争力及品牌影响力的进一步提升。

科技赋能打造科技型资产经管公司

平安理财筹办时代，连接推进科技开发，引进多项国外先进技术、充分行使平安团体科技气力与人才上风，连接推进功课流程线上化、经营剖析数据化、投资决策辅助智能化，打造科技型资产经管公司。

资产经管业务方面，引进平安团体债券智能投研平台（KYZ），辅助投研决策并积淀投研能力；引进平安团体领航交易系统，借助计谋构建+毫秒级交易，赋能计谋交易业务。同时，自主设计新一代投资经管系统，研发估值核算系统、绩效评估系统，逐步实现资产经管平台松耦合与轻量化，提升连接迭代能力。

财富经管业务方面，自主研发新一代注册挂号系统、产品经管系统，支持全品类产品、多贩卖渠道，并深度洞察客户需求、提升客户体验。在充分运用KYZ、AI科技、大数据等科技气力的基础上，缠绕零售客户的全生命周期、全生活场景，以及机构客户的个性化需求场景，打造全品类、丰富完善的产品系统以及全球视线的投顾计谋，并为客户提供全方位、智能化、多元化、生态化、个性化的伴随式服务系统。

数据中台业务方面，连接构建大数据平台，推进里面数据管理，并以经营剖析、投资剖析为抓手，落地数据化经营理念。

据悉，开业后平安理财将着力打造产品创新、职业投研、高效运营和科技引领等焦点能力，以将平安理财打造成为“科技型资产经管机构”和“全品类开放式理财平台”为指标，聚焦基础建设和不动产、“固收+”、FOF和MOM业务、外汇理财等业务平台，搭建资产和资金端连接的畅通枢纽，助推粤港澳大湾区建设和金融创新开展。