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值得关注【中国平安股票】的投资逻辑及风险点

三月份中国平安股票在70块左右时,我起了念头,今年的投资计划之一即是囤10手中国平安。工作两年积累的积蓄几乎都在中国平安了。原计划用工资现金流逐步买,但非常近的下降在我看来时机不错,10手 老本价70.4元。这笔钱即是本人攒的老婆本,4-5年后才会用到,若中间不出现太离谱的颠簸,持仓可以到达16个季度以上。等候能在中国平安上赚到翻一倍的钱。


购买平安股票的逻辑有以下几条:

1、保险行业在国内还处在0.2阶段,有较大的发展空间,平安作为行业内的龙头股,理当发展更好。

2、2019年年报披露的EV是65元左右,按照平常节拍每月EV增加1元,2020年底差不多可以到达77元,但由于疫情爆发,线下展业受影响,77元的预期EV肯定要打折。平安今年的增长可能达不到15%+,我们按3折5%增长来算,今年预期EV为68.25。

3、非常近5年平安的PEV非常高到过1.65,非常低到过0.8,71块的平安PEV为0.96 ,处于经历偏低水平,疫情事后,人们情绪乐观,平安的估值会均值回来到1.2 即 85元以上

4、平安集团的基本运营单元为:保险收支公司、运营公司、资管公司、券商银行、新业务。疫情让收支公司无法展业,让资管公司投资的债券/股票等 账面代价下滑,这两个成分是对平安营收事迹的非常大冲击,从我目前的信息面来看,这些是环境的缘故,和人、组织和企业文化相关度较小。是行业都是云云,并不是平安不行。



中国平安股票




5、95后一代,身边人有保险意识的人挺多,都开始考虑配上寿险、医疗、意外和重疾等险种,另有身边人对平安车险的认知是真的好,连我爸60后,提及来车险救援,都说平安锋利。

6、对平安的理解有参考阅读 :李国飞:市场未来会以什么理由提升中国平安的估值?这篇文章,前后读了几次,觉得推导的说的过去。

7、疫情算是黑天鹅,但是否对平安造成冲击,下降是否是时机?这些也是模糊不确定的。

一些留意到的危害点:

1、利率危害,若利率下滑平安资管2.4万亿左右的债券投资可能颠簸

2、疫情反复危害,秋冬会再次来吗?目前的费用是不是曾经反应了?未来疫情会过去吗?疫苗会研制出来吗?群体可以到达免疫结果吗?

3、谋划危害等。

但是,这些危害都是可控的。70元之内的中国平安,或是值得入手的。从更深的一个层面来看,平安更具长期股票投资代价。

一是中国平安不是普通的一家保险公司。中国平安将“金融+科技”加倍清楚地定义为核心主业,确保金融主业稳健增长的基础上,紧密围绕主业转型晋级需要,连接加大科技投入,接续加强“金融+生态”赋能的水平与结果,应用科技助力金融业务提升服无服从、提升风控水平、降低运营老本,将创新科技深度使用于构建“金融服无、医疗健康、汽车服无、房产服无、伶俐城市”五大生态圈,优化综合金融获客渠道与质效。公司通过“一个客户、多种产品、一站式服无”的综合金融谋划模式,依靠本土化优势,践行国际化标准的公司治理与谋划管理,连接推进“科技赋能金融、科技赋能生态、生态赋能金融”,为2亿个人客户和5.16亿互联网用户提供金融生活产品及服无。

二是保险业务连接蜕变晋级,接续提升谋划效益。寿险及健康险业务将以品质为本、以业务代价增长和代理人收入增加为核心目标,强化科技赋能和数据驱动,实现业务连接高质量发展 ;财产保险业务将深入科技转型,推进业务稳健发展,为客户提供更精细、更优质的服无,连接构建差异化竞争优势。

三是中国平安集团另有平安银行,平安好大夫等多家上市公司,整体生态完整,资产可以注入,也能够剥离,想象空间庞大,发展前景广阔。

四是近半年来中国平安连接横盘整顿,股价到了70元,用低估保险股的费用可以买到科技股和金融全牌照的股票,另有什么可以想的,可以逢低买入的机遇,逐步买,尽管把买入老本降低一点,长期持有,放心持股,必有厚报。


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